期权是一种金融衍生品，它是一种buy或出售资产的权利，而非义务。在美国，期权市场非常活跃，为投资者提供了灵活的投资策略和风险管理工具。那么，美国期权是如何计算的呢？

首先，让我们了解一下期权的基本概念。期权分为两种类型：认购期权和认沽期权。认购期权授予持有人在未来某个特定时间以特定价格buy标的资产的权利，而认沽期权则授予持有人在未来某个特定时间以特定价格卖出标的资产的权利。

在美国，期权的计算主要基于两个因素：期权价格和期权到期日。期权价格取决于标的资产的价格、行权价格、期权类型（认购还是认沽）、剩余期限、无风险利率和市场波动率等因素。这些因素都对期权价格产生影响，因此投资者需要仔细分析和计算这些因素。

在计算期权价格时，投资者可以使用不同的模型，其中最常用的是布莱克-斯科尔斯期权定价模型。该模型基于一些假设，如市场无风险利率不变、标的资产价格服从随机过程（如几何布朗运动）等。通过输入这些因素，模型可以计算出期权的理论价格。

除了期权价格，期权到期日也是计算期权价值的重要因素之一。期权的到期日是指期权合约的最后一天，持有人必须在此之前行使期权权利。因此，期权的剩余期限对期权价值产生影响。一般来说，剩余期限越长，期权的价值越高，因为它提供了更多的时间来实现盈利。

当然，期权的计算并不仅仅局限于期权价格和到期日。其他因素，如无风险利率和市场波动率等，也需要纳入计算。无风险利率是指投资者可以获得的无风险收益率，它对期权的价格产生影响。市场波动率反映了标的资产价格的波动情况，它是期权定价的重要指标之一。

在实际操作中，投资者可以使用期权定价模型和期权计算工具来计算期权的价值。这些工具可以帮助投资者分析不同的期权策略，并决定是否buy或出售期权。

总的来说，美国期权的计算是基于期权价格和到期日等因素的。投资者可以使用不同的模型和工具来计算期权的价值，以帮助他们做出投资决策。然而，需要注意的是，期权市场存在风险，投资者应该在充分了解风险的基础上进行投资，并谨慎考虑自己的投资目标和风险承受能力。