美式期权是一种金融工具，允许持有人在规定的时间内以特定价格buy（或卖出）标的资产的权利。美式期权的定价是通过使用各种定价模型来确定其合理的市场价值。其中最常用的定价模型是Black-Scholes模型。

Black-Scholes模型是一种数学模型，用于计算欧式期权的理论价格。虽然它的名字是Black-Scholes，但该模型也适用于美式期权的定价。该模型基于一些关键假设，包括标的资产的价格符合几何布朗运动、市场没有交易费用和无风险利率是恒定的等。通过使用这些假设，Black-Scholes模型可以计算出期权的理论价格。

除了Black-Scholes模型，还有其他一些定价模型，如Binomial模型和Trinomial模型。这些模型更适用于离散时间和离散价格的情况，可以用于估计美式期权的价格。

在实际应用中，期权的定价不仅依赖于定价模型，还受到市场供求关系、期权的到期时间、标的资产的价格波动性以及无风险利率等因素的影响。定价模型提供了一个理论参考，而实际的期权价格往往会在这个理论价值的基础上根据市场需求进行调整。

总之，美式期权的定价使用了各种定价模型，其中最常用的是Black-Scholes模型。定价模型提供了期权的理论价格，但实际价格会受到市场因素的影响。